財務職への転職を検討しているものの、経理との違いや求められるスキルが不明確で、次の一歩が踏み出せずにいませんか。財務は企業の資金戦略や予算管理を担う重要な職種である一方、経理と混同されがちで、その専門性や転職市場での価値が見えにくいのが現状です。

しかし実際には、財務職の転職市場は求人倍率が1倍を超える売り手市場であり、スキルアップや年収向上を目指す転職者にとって大きなチャンスがあります。この記事では、財務転職市場の最新動向を踏まえながら、あなたの市場価値を最大化し、理想のキャリアを実現するための実践的なロードマップをお伝えします。

財務転職市場の現状と年収動向を把握する

財務職の転職市場を理解するには、まず経理を含む管理部門全体の動向と、財務職特有の市場環境を把握することが重要です。dodaの調査によると、経理・財務・税務・会計職種の平均年収は 566.2万円 で、企画・管理系14職種中5番目となっています。年間ボーナスは 124.2万円 で、安定した収入水準を維持している職種といえます。

出典: doda「経理/財務/税務/会計とはどんな職種？」

転職市場の需給バランスを見ると、2024年における経理・財務の求人倍率は 1倍を超える 状況で、転職者有利な売り手市場が継続しています。この背景には、企業のグローバル展開やIPO準備、M&A案件の増加により、財務の専門性を持つ人材への需要が高まっていることがあります。特に IPO準備企業 や M&A関連業務 を扱う企業では、資金調達や財務戦略の立案ができる人材が強く求められています。

出典: MS-Japan「2024年最新版 経理・財務の転職市場動向」

転職決定者の年齢層を見ると、20代が36.7%で最多 となっており、若手層の転職が活発です。一方、転職希望者では 30代が34.1%で最多 となっており、経験を積んだ層がキャリアアップを目指して転職市場に参入している傾向が見られます。この年齢バランスから、財務職は若手のうちに転職する方が有利である一方、30代以降でも十分なキャリアチェンジの機会があることが分かります。

重要なのは、転職決定者の 70%が経理・財務経験者 である一方、30%は未経験者 という点です。これは、財務職が経験者を優遇しつつも、未経験者にもチャンスがある職種であることを示しています。ただし、未経験者の場合は簿記などの資格や、事業会社での企画業務経験が評価される傾向があります。

転職理由については、スキルアップが41.3%で最多 となっており、財務職を目指す人材の多くがキャリアの成長を重視していることが分かります。次いで「会社の将来性が不安」が20.0%、「年収アップ」が18.4%と続き、より安定した企業環境や高い報酬を求めて転職する層も一定数存在します。

転職活動期間は 31〜60日が最多で37.1% を占めており、比較的短期間で転職先が決まるケースが多いといえます。ただし、年代が上がるにつれて転職活動が長期化する傾向があるため、30代後半以降で転職を検討する場合は、より入念な準備と戦略が必要です。

転職先別の財務職の特性と求められるスキルセット

財務職の転職先は、企業規模や業界特性によって求められるスキルセットが大きく異なります。ここでは主要な転職先のパターンと、それぞれで評価されるスキルを解説します。

上場企業・大手企業の財務部門

上場企業や大手企業の財務部門では、資金調達、予算管理、財務戦略の立案、IR(投資家対応) といった幅広い業務に携わることができます。推定では、年収レンジは 600万円〜900万円程度 が一般的で、マネージャー職以上になると1,000万円を超えるケースもあります。

求められるスキルセットは、財務会計の基礎知識に加えて、キャッシュフロー管理、資金繰り計画、銀行折衝、財務分析 といった実務経験です。また、経営層への報告資料作成やプレゼンテーション能力も重視されます。簿記2級は必須、簿記1級や公認会計士試験科目合格者であればさらに評価が高まります。

IPO準備企業

IPOを目指すベンチャー・スタートアップ企業では、財務部門の整備が急務となります。年収レンジは企業規模によって 500万円〜800万円程度 と幅がありますが、ストックオプションなどのインセンティブが付与されるケースもあり、将来的な資産形成の機会があります。

IPO準備企業で求められるのは、監査法人対応、内部統制の構築、予算管理の仕組み作り、資本政策の理解 です。ゼロから財務体制を構築する経験ができるため、キャリアの幅を広げたい方には魅力的な選択肢です。ただし、業務量が多く、スピード感が求められるため、柔軟な対応力と高い学習意欲が必要です。

コンサルティングファーム・FAS

コンサルティングファームやFAS(ファイナンシャル・アドバイザリー・サービス)では、複数の企業の財務課題に関わることができます。推定では、年収レンジは 700万円〜1,200万円程度 で、コンサルタントとして成果を出せば、さらに高い報酬も期待できます。

求められるスキルは、財務デューデリジェンス、企業価値評価、M&Aアドバイザリー、事業再生支援 といった専門性の高い領域です。事業会社での財務経験に加えて、論理的思考力やクライアントコミュニケーション能力が重視されます。公認会計士資格やUSCPA保有者は特に高く評価されます。

外資系企業

外資系企業の財務部門では、グローバル本社への報告業務や、国際会計基準(IFRS)に基づく財務管理が求められます。推定では、年収レンジは 700万円〜1,500万円程度 で、日系企業と比較して高水準の報酬が期待できます。

最も重視されるのは 英語力(ビジネスレベル以上) です。財務報告書の作成や本社とのミーティングが英語で行われるため、TOEIC700点以上、できれば800点以上のスコアが求められます。また、IFRSやUSGAAPといった国際会計基準の知識も必要です。

金融機関

銀行や証券会社などの金融機関では、与信管理、融資審査、リスク管理、ALM(資産負債管理) といった業務があります。推定では、年収レンジは 600万円〜1,000万円程度 で、金融機関特有の安定性と専門性を活かせる環境です。

求められるスキルは、財務諸表分析や企業評価能力です。事業会社での財務経験に加えて、金融商品や市場動向への理解があれば、さらに評価が高まります。証券アナリストやCFA(Chartered Financial Analyst)といった資格も有効です。

財務転職を成功させるための3つの実践ステップ

財務職への転職を成功させるには、単に求人に応募するだけでは不十分です。以下の3つの実践ステップを確実に実行してください。

ステップ1. 資格取得と実務経験の棚卸し

財務転職において、資格は市場価値を証明する重要な武器です。MS-Japanの調査によると、転職決定者の 90.5%が経理関連資格を保有 しており、特に 簿記2級の保有率は73.3% に達しています。財務職を目指すなら、簿記2級は最低限必須と考えてください。

出典: MS-Japan「2024年最新版 経理・財務の転職市場動向」

簿記2級を既に保有している場合は、次のステップとして 簿記1級、税理士試験科目合格、USCPA といった上位資格を目指すことで、さらに市場価値が高まります。特にUSCPAは外資系企業やグローバル展開している日系企業で高く評価されます。

資格に加えて、これまでの実務経験を財務職に活かせる形で言語化してください。経理業務しか経験がない場合でも、以下の観点で棚卸しすることで、財務職への適性をアピールできます。

• 予算管理・予実管理の経験: 部門予算の策定や月次での予実分析を行った経験
• 資金繰り管理: 日次・週次での資金繰り表作成や、銀行との折衝経験
• 財務分析: ROE、ROA、自己資本比率などの財務指標を用いた分析経験
• システム導入・業務改善: 会計システムや予算管理ツールの導入プロジェクト経験

これらを職務経歴書に具体的に記載し、面接でもスムーズに説明できるよう準備してください。

ステップ2. ターゲット企業の財務戦略を研究する

応募先企業の財務戦略や資金調達の動向を深く理解することが、面接での差別化につながります。単に「財務の仕事がしたい」という志望動機では、採用担当者の心には響きません。

具体的には、以下の情報を収集してください。

• 有価証券報告書の確認: 財務諸表、事業リスク、資金調達の状況を把握
• ニュースリリースのチェック: M&A、資金調達、海外展開などの動向
• IR資料の分析: 中期経営計画や財務戦略の方向性を理解
• 競合他社との比較: 業界内での財務健全性や成長性の相対的な位置

これらの情報をもとに、「御社の○○事業の拡大に伴い、財務面での資金調達や予算管理の高度化が求められると考えます。私の△△経験を活かして貢献したい」といった具体的な志望動機を作成してください。

ステップ3. 転職エージェントを戦略的に活用する

財務職の転職では、管理部門特化型の転職エージェント を活用することで、非公開求人や独自のネットワークにアクセスできます。特にMS-JapanやJACリクルートメントといった管理部門・士業に強いエージェントは、財務職の求人案件を豊富に保有しています。

エージェント活用のポイントは以下の通りです。

複数のエージェントに登録し、情報を比較検討する
 1社だけに頼ると、提案される求人が限定的になります。最低でも2〜3社のエージェントに登録し、それぞれの提案内容を比較してください。

キャリアゴールを明確に伝える
 「年収重視」「ワークライフバランス重視」「専門性を高めたい」など、自分の優先順位を明確にエージェントに伝えることで、より適切な求人を紹介してもらえます。

エージェントとの面談では本音で話す
 現職への不満や転職理由を隠さず、率直に話すことで、エージェントはあなたに最適な求人を見つけやすくなります。また、年収交渉や面接対策についても、遠慮せず相談してください。

財務転職市場は売り手市場であるため、エージェントも積極的にサポートしてくれます。自分の市場価値を最大化するための交渉やアドバイスを積極的に求めていきましょう。

まとめ

財務職の転職市場は売り手市場であり、適切な準備と戦略があれば、年収アップやキャリアの選択肢拡大が十分に実現可能です。重要なのは、簿記2級以上の資格を取得し、実務経験を財務職に活かせる形で言語化し、ターゲット企業の財務戦略を深く理解することです。

転職活動では、自分のスキルや志向を正しく評価してくれる企業を見つけることが何より重要です。

記事監修者：渡辺 貴明

メルセネール株式会社取締役。東京工業大学工学部卒業。大学卒業後、独立系コンサルティングファームにて製造業のクライアントを中心に業務改革支援に従事。その後、アビームコンサルティング株式会社の戦略部門に転じ、経営戦略・事業戦略策定やM&A、新規事業開発、組織/人材開発に従事。メルセネール株式会社では事業責任者を務める。